אלפא ביטוח ופיננסים

נכס פיננסי הוא כל דבר בעל ערך שניתן להמירו למזומנים, כגון פיקדונות, מניות, אגרות חוב, נדל"ן ועוד.

הקצאת נכסים מתייחסת לקביעת הרכב תיק ההשקעות, כלומר, איזה חלק מהתיק יוקצה לכל סוג נכס, כמו מניות או אגרות חוב

פיזור השקעות הוא אסטרטגיה לניהול סיכונים, שבה מפזרים את ההשקעות על פני נכסים שונים כדי למזער סיכון

מניה מייצגת בעלות בחברה ומקנה זכות לרווחים, בעוד שאגרת חוב היא הלוואה לחברה או לממשלה עם התחייבות להחזר הקרן והריבית

הלוואות להשקעה בנדל"ן עשויות להיות רווחיות לטווח ארוך, אך הן כרוכות בסיכון. יש לבחון את היכולת לעמוד בתשלומים ואת הסיכונים הכרוכים בכך.

כדאי לברר על ניסיונו, האם הוא גובה עמלות מהמוצרים שהוא ממליץ עליהם, ולהגדיר בפניו את המטרות והיעדים הפיננסיים שלכם